ZAVTRA - последние новости дня

Центробанк вводит цветовую маркировку корпоративных клиентов

ЦБ РФ
Разработкой новой платформы занимается Банк России совместно с Росфинмониторингом.

Москва, 17 июля, ZAVTRA. В ходе операции «Светофор» все корпоративные клиенты российских банков получат цветовые маркеры, которые будут характеризовать их риск-профиль по сомнительным операциям. Решение об этом было принято на проходившем 16 июля заседании комиссии по банкам и банковской деятельности РСПП и стало очередным этапом реализации программы «Знай своего клиента».

Актуальность нововведения связана с тем, что руководство коммерческих банков встревожено проводимой регуляторной политикой. Финансовые учреждения всеми путями пытаются избежать подозрений в участии в схемах по легализации доходов, сомнительных и незаконных операциях, которые ведут к потере репутации и аннулированию банковской лицензии. Как следствие на рынке сложилась непростая ситуация, когда для корпоративных клиентов в банке стала применяться презумпция виновности и необходимо было подтверждать легальность средств для каждого из крупных платежей.

Цветовая маркировка и прозрачные правила для всех клиентов

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, выступая на презентации нового проекта, отметил, что текущая ситуация не отвечает требованиям рынка. Как банки, так и крупный бизнес несут необоснованные расходы, помочь избавиться от которых и призвано нововведение.

Разработкой новой платформы занимается Банк России совместно с Росфинмониторингом. Всего будет 3 цветовых группы — своеобразный светофор:

  • Зеленая — безопасная группа. В которую, согласно данным аналитиков, войдет 99% корпоративных клиентов;
  • Желтая — для миксующих клиентов, которые ведут хозяйственную деятельность, но были замечены в сомнительных операциях. Оценочно это 0,3% компаний;
  • Красная — немедленная остановка банковского обслуживания и блокирование всех счетов. В эту группу попадают оставшиеся 0,7% корпоративных клиентов.
Рейтинг
( Пока оценок нет )
zavtranews / автор статьи
Загрузка ...
ZAVTRA - последние новости дня